Jag vet att vi inte brukar skicka Smart Profit rapporten till dig på en fredag. Men med aktiemarknaden ännu galnare än en berusad tomte och årets ekonomiska och finansiella elände lämnar många konsumenter på allvar ont om kontanter - precis som semesterperioden rullar in - jag vill se till att du vet en sak ...

Ja, det är en tuff marknad. Ingen tvekan om det. Men långt från att kasta in handduken eller panik över det, på alla marknader, finns det strategier som kan hjälpa dig att ta igen förlusterna, tjäna pengar och även skydda investeringar från nya kriser.

Panic At Your Peril

Tro mig, det finns gånger jag är säker på det sista du vill höra om är aktiemarknaden. Ibland, det är sant för mig också! Och jag förstår att för varje dag som din portfölj förluster växa, det är då panik och / eller sätter depression i. När jag var rookie investerare, kände jag den vägen, eftersom jag inte tyckte det var något jag kunde göra.

Men ta det ifrån mig: I tider som dessa, måste du undvika panik till varje pris.

Saken är den att marknader inte enkelriktade gator. Och även om det är svårt att argumentera för detta när vi är i en mitt i en extrem korrigering som bara kan jämföras med en 100-års översvämningar, händelser som detta kan hända och vi helt enkelt måste ta itu med det.

Så detta är inte rätt tidpunkt för en synd parti eller klaga. Här är anledningen ...

Picking Through The Rubble för styrka och Extreme Value

Medan börsen ser ut som en tornado har piskat igenom under de senaste månaderna, som lurar i spillrorna är företag som handlar på värderingar vi har inte sett på årtionden.

Vad mer, de är bra, solida företag. True överlevande som tillåter dig att ta igen dina förluster som marknaden studsar tillbaka. Och även om det är viktigt att notera att detta kan ta lite tid, om du inte har en häst i loppet, har du ingen chans att vinna, eller ens placering.

Så var det lämnar investerare som du och jag? Vad är det bästa sättet?

Investor's Best Friend

Under de senaste månaderna har en investeringsstrategi stigit till toppen av förpackningen.

I själva verket är människor som jag aldrig trodde skulle anamma det Raving nu om dess fördelar. Men förstår att detta är en strategi för dem som kan se bortom den hype och löfte om home run, tresiffrig löften återvända och i stället mot något som många investerare sugen på just nu: Steady, konsekventa resultat.

Och det är en strategi som har lärt mig att det finns sätt att dra nytta av flyktiga och även fallande marknader - perfekt för dagens klimat.

Jag hänvisar till covered call investera.

I ett nötskal, har strategin två delar ...

1. Du köper aktier i ett bolag.
2. Du säljer köpoptioner mot dina aktier.

Vad betyder genomföra detta? Först, och hjälper dig att minska ditt utgångspunkt i aktiekursen genom att samla en speciell "utdelning" (känd som en premium) från intäkterna av alternativen som du sålde.

I en lägenhet eller ett område bundna marknaden, kan du göra detta om och om igen, konsekvent minska din ursprungliga kostnaden och ställa dig upp för stor avkastning i framtiden. Så här fungerar det ...

Fördelningen av A Covered Call Trade

Låt oss säga att du gillar General Electric (NYSE: GE).

Du köper aktier av GE vid nuvarande pris runt $ 17.

Mot denna position du säljer GE $ 20 köpoptioner som löper ut i januari 2009.

Vad detta betyder är att du är tvungen att sälja din GE i januari på 20 $ om - och endast om - aktiekursen är över $ 20 vid tiden. Om inte, behåller du GE aktier och eventuella inkomster du fått för att sälja optionen.

Om GE stänger under $ 20 vid utgången av januari, kan du sälja ett annat alternativ och samla in mer pengar och fortsätta att sänka dina kostnader. Den varning i detta sammanhang är att om GE stänger över $ 20, du fortfarande bara få $ 20. Förlusten av uppåtriktade är det pris du betalar för säkerheten att sänka dina downside.

De pengar du får för att sälja alternativet (s) kallas premie. Till exempel, om GE januari 20 $ alternativ handel för $ 1, får du $ 1 för varje aktie som du äger och har sålt ett alternativ mot den.

Kom ihåg, optioner handel i avtal, där varje kontrakt motsvarar 100 aktier. Så om du äger 100 aktier av GE, kan du sälja ett kontrakt köpoption. På $ 1 per kontrakt, får du $ 100 till 1 kontrakt x 100 aktier per kontrakt x $ 1.

Så låt oss säga att du säljer bara en köpoption mot dina 100 aktier. Med $ 1 premien är din kostnad i GE nu $ 16 och din upp är $ 4 - skillnaden mellan lösenpris och dina kostnader. Extra dollarn du plockat upp är som en extra 6% utdelning ($ 1 dividerat med $ 16 (kostnaden).

Men jag vill sätta min egen variant på detta. Det är inte precis det konventionella sättet att covered call investera - men det är en stor anledning till min Strategic Income tjänst har lyckats notch upp en 70% vinner siffra under de senaste 11 åren. Här är vad jag gör ...

Ett ännu bättre sätt den handel som omfattas Europaparlamentet

Stället för att sälja en köpoption över det pris som du köper de underliggande aktierna, säljer du det under det priset.

Min motivering är: Vi är i huvudsak tala om för marknaden att vi vill äga GE aktier ... men vi vill äga dem till ett lägre pris. Vårt pris. Här fungerar det.

~ Vi köper GE at $ 17

~ Vi säljer sedan januari 2009 $ 15 samtal mot positionen.

För detta, kommer vi automatiskt få 2 $ tillbaka - känd som "inneboende värde" ($ 17 minus $ 15.) Men vi kommer att få mer.

För tid och risk, kommer vi ta upp en extra $ 1 för att göra det totala bidraget $ 3 ($ 2 inneboende plus $ 1 för tid och risk). Det sänker våra ursprungliga kostnaden i GE till $ 14.

Så vi håller på att göra $ 1 vinst på handeln, så länge som GE stänger över $ 15 i januari. Om detta inträffar är vår återkomst ca 7% i ett par månader - en fullständig $ 2 under gängse pris.

Du ser hur det här fungerar? Vi inte satsar på att aktierna kommer högre ... vi faktiskt säga att om man reser någonstans eller ännu mindre, vi står fortfarande att tjäna pengar så länge aktierna ligger över vår kostnad av $ 14 ($ 17 inköpspris minus 3 $ premie emot).

Tre chanser att vinna i en marknad som den här? I'll Take It!

Kärnpunkten här är att vi har tre chanser att vinna ...

1. Om GE aktier stiga, vinner vi.
2. Om GE förblir platt, vinner vi.
3. Om GE-aktien föll - men inte under 14 $ - vi vinner.

Jag vet inte om dig, men jag gillar sådana odds - särskilt på en marknad som denna.

Men vad händer om GE diabilder under $ 14?

Tja, eftersom våra kostnader var lägre än 17 $ vi betalade för aktierna, finns det en utmärkt chans att vi kommer att kunna sälja fler alternativ och sänka våra kostnader ytterligare, samtidigt som man ökar vår tillväxtpotential.

Do You Want To Win På 70% av trafiken du gör?

Som jag sa, covered call investera är en utmärkt strategi att använda på en marknad som denna. Även de traditionella finansiella medierna plockat upp på den senaste tiden. Men se upp så att du inte blir lurade i av en av hyped-up, men mycket rå "Johnny-Come Lately" produkter där ute, som under-löfte, men under-resultat. Med twist vi sätter på den i min Strategic Income tjänst, har vi vunnit över 70% av tiden.

Och även om vi tar enstaka nederlag, förlusten är vanligen begränsad eftersom vi har redan minskat våra kostnader så mycket. Och i vissa fall - som en handel som vi har i vår portfölj just nu - vi är i samma situation som äger ett bolag för absolut ingenting eftersom vi har sålt samtal emot det på lämpligt gånger.

Och du är bäst tro att det finns inget så bra som en känsla av att äga något av värde för ingenting - särskilt på denna marknad!

Så det är teorin bakom otvivelaktigt den mest kraftfulla, inkomstbringande investeringsstrategi på marknaden. Om du gillar ljudet av detta - och ärligt talat, vem skulle inte? - Jag vill personligen bjuda in dig att gå med mig och en exklusiv grupp av smarta investerare som använder denna strategi konsekvent att trotsa marknaden och plånbok några stadig inkomst medan de flesta andra förlorar sina.

Ta några minuter i helgen för att läsa denna rapport jag har förberett för dig, med mer i ämnet. Och njut av din helg också.

Vänliga hälsningar,

Karim Rahemtulla
Smart Profits Report