Для инвесторов, которые привыкли к жизни большое, это был год, из ада.

Рынки Заправка баков. Продовольственная расходы 25% больше, чем год назад. Инфляция находится на март впервые за последние десятилетия. Небо такое ограничение на бензин после цен на нефть в два раза в год.

Нет сомнений: по мере финансовых спадов идти, это беспорядок, является реальной сделки.

Исходя из этого, мы приняли времени предоставить Вам откровенные ответы на четыре вопроса, мы попросили снова и снова. И это еще не все. Мы использовали эти вопросы для суда из трех этапов стратегии, которая даст вам возвращает вас искать, не вынуждая вас на "пару ранчо".

Q: Как плохие вещи прямо сейчас?

: Пусть не прямо словами, здесь - они плохие. Наши считать, что это худшее финансовый кризис со времен Великой Депрессии. Люди должны быть не менее разрядных удивлены на прошлой неделе ужасного падения производства, и они не должны быть удивлены, узнав, что индекс Доу-Джонса Промышленные Средняя пережил его наихудших июня с 1930 года.

Печально то, что он не должен быть этот путь.

За почти 20 лет, Федеральная резервная система США в соответствии бывший председатель Алан Гринспен наводнили рынки дешевых денег и легко кредита, которые стимулируют отдельных лиц и учреждений, так чтобы очень неблагоразумно принимать риски, с их деньгами. ФРС следовало бы предпочли "Stand Pat" и позволил укрепить банкнот; вместо того, он создал все, что дешевые деньги и позволил доллару тонуть в Третьем Всемирном должника статуса.

К сожалению, они не выглядят как нынешние председатель ФРС Бен С. Бернанке собирается "взять с программой", и увидеть свет в ближайшем будущем.

Q: Как плохой она может получить?

: Наши патентованных технического анализа говорят о том, что мы можем реально видеть Стандартный И Poor's 500 индекс торговли на своей половине 2007 года из пик 1576,09, который направит широкий индекс всех вплоть до тошнотворный 788,04 до этого все сделано.

Хотя это возможно, мы не говорим о том, что он обязательно вероятности. Это действительно совершенно другой вопрос, и вполне может быть определена на один ключевой вопрос: Как быстро и тщательно, как банки и финансовые учреждения "де-рычаг".

Если банки "чистой прибыли" все сразу, на рынках, вероятно, принимать быстрые хит. Как история показывает нам, - совершенно ясно - на финансовых рынках могут дайджест плохие новости удивление хорошо, и, как правило, весной обратно очень быстро.

К сожалению, с помощью мер так агрессивно и так часто, центральный банк сохранил рынкам от эффективного функционирования. Действительно, все под руководством Бернанке ФРС было сделано заключается в том, чтобы отложить неизбежное.

Группа Бернанке также посылает неверный сигнал, - говорят финансисты, что он каким-то ОК, чтобы сохранить скрываться, как много безнадежных долгов, по возможности как можно дольше, поскольку дядя Сэм придет верхом на помощь.

Это полное извращение федерального закона Резервною, которая была создана "для увеличения производства, с тем чтобы эффективно содействовать осуществлению целей максимальной занятости, стабильных цен и умеренных долгосрочных процентных ставок".

И, как инвестиционный гуру Джим Роджерс указывает, когда я беседовала его в своем доме в Сингапуре в начале этого года: "Нигде же [Закон] говорят о том, что Федеральная резервная система, как предполагается, под залог инвестиционных банков. Это абсурдно ".

К сожалению, независимо от того, насколько абсурдно это кажется, в нижней строке, что это действительно происходит - и это означает, что мы должны решать проблемы по голове и борьбы с ней. Чтобы справиться с ней эффективно, однако, вы должны точно знать, что вы работаете. Итак, давайте взглянем на некоторые ключевые вопросы, вы должны спросить.

Q: Как она влияет на меня?

A: Там в явно будет финансовый эффект. Не только рынки вероятно, будет оставаться нестабильной до тех пор, пока де-мобилизация завершена, но ФРС неосторожным ликвидности-насосные схемы приведут к серьезному инфляционному давлению и после того, что мы уже чувство.

Как печально, как это согласиться, реальной проблемой мы сталкиваемся, как инвесторы будут исходить от лица нас смотреть на себя в зеркало каждое утро.

Причина заключается в том, что мы, как правило, по умолчанию на наши самые фундаментальные и борьбы с производительным инстинкты, когда рынки получить каменистая. Мы разрешаем иррациональные страхи принять провести. Тогда мы допустить, чтобы эти опасения взять на себя. Результат: Мы начать совершать плохие решения, которые слишком часто побуждают нас присоединиться к остальной части инвестиций леммингов и запустить сразу Утес.

В следующий раз Вы окажетесь в таком затруднительном, считать момент, чтобы шаг в сторону, сделать глубокий вдох и реально оценить вашу ситуацию. У вас есть много дополнительных возможностей, чем вы, возможно, изначально верить.

Вопрос: Является Там какие-либо хорошие новости?

Ответ: Абсолютно. Как учит нас история, что является самым низким возвращает прийти к тем, кто покупает близко, или на рыночных вершин - как тех, 1928, 1969, 1999 и 2007 годах.

Прибыль, как правило, побочный продукт мужества - или, по крайней мере, вера в себя стратегий. Вот почему самая большая прибыль от инвестиций прийти к тем, кто инвестирует, когда мрачные дни: Подумайте 1932, 1942, 1982 и 2003 - когда мир смотрит, как это происходит в аду в руки корзину. (Даже тем, что не делает разговоров мы с нашими супругами - таких, как этот недавний обмен с моей женой - все проще: "Дорогая, вы помните, что мы потеряли фонда $ 20000 в? Ну, мы просто купили больше ...") .

Я может быть трейдером в семье, но она знает, статистика тоже. Несмотря на это, понимая, что она платит "на" покупать, когда есть кровь на улицах ", не делать каких-либо двигаться легче. Я уверен, что можно относиться по этому вопросу.

Вопрос: Существуют ли какие-либо шаги я могу взять прямо сейчас защитить мои активы, и даже прибыль в сегодняшнем рынке?

Опять же, ответ заключается в следующем: Абсолютно. Использование истории в качестве нашего руководства, реальный вопрос, не будет восстанавливаться рынках, но то, что необходимо для их сделать это? А что я могу сделать, чтобы защитить мою потенциал роста?

Чтобы сделать этот процесс немного проще, мы три детальные правила следующие:

- "Конечно вещей" избивали "следующий-лучшие вещи" - практически каждый раз: Наличие правильно сбалансированного портфеля является первым и наиболее важным шагом к вдове и процветают в неопределенных рынков. Верьте или нет, многие инвесторы все еще "поставить педали на металл", хотя это вряд ли времени для этого.

Мы призываем патентованных 50-40-10 портфель сплит (50% в разделе "Безопасность И Баланс", 40% в "Глобальном И рост доходов", и 10% в спекулятивных инвестиций, которые мы в игровой помечены как "Ракетно Riders", чтобы подчеркнуть нашу точку). В количественном, это риск снижения смесь помогает нам избежать потерь широкий медвежий рынок в течение периода, и обеспечить максимально 91% фондового рынка в общей прибыли в ходе митингов - при использовании менее чем половины рыночного риска для выполнения всего этого .

- Прибыль от инфляции: Когда рынки получить жесткую, инфляция может действительно есть в вашей прибыли. Чтобы противодействовать этому, хорошая часть активов должна быть направлена непосредственно на сырье, энергию и другие запасы, которые реально могут dually выгоду от инфляции и повышению цен на товары и услуги, которые они продают как средство дополнительной защиты. Для дополнительной безопасности и вверх, сплит 'Em использованием 50-40-10 структуре выше.

- Иди, где рост составляет: в течение ближайших пяти до 10 лет, глобальные инвестиции прогнозируются в два раза почти до $ 300 трлн, причем 60% этого роста из созданных рынках, таких как Соединенные Штаты и Япония. Это означает, что завтра в лидеры рынка, вероятно, будет продавать продукцию мы еще не видели, Featuring имен, которые мы не можем произнести.

Сейчас лучшие значения можно найти в глобальной голубых фишек, предлагая непревзойденное сочетание высоких денежных потоков и сильных цен на власть. Не только эти акции были избиты до самых дешевых уровнях мы видели в те годы, но они имеют много наличных денег в кассе.

По Кейт Фитц-Джеральд
Деньги Утром