Smart Overskudd Rapport - Pop Quiz: Over de siste seks månedene, en sektor av markedet har opplevd mer innsidehandel kjøpe enn noen annen. Kan du navnet på den? Hvis du tror at teknologi, du vil være galt. Healthcare? Nope ... svaret er finansiell sektor.

Stor innsidehandel kjøpene har skjedd på noen av de følgende selskaper:

Wells Fargo (NYSE: WFC) *
Bank of America (NYSE: BAC) *
Wachovia Bank (NYSE: WB)
Fifth Third bank (Nasdaq: FITB)
American Express (NYSE: AXP)
Genworth Financial (NYSE: GNW)
Colonial National Bank (NYSE: CNB)

* Market kjøp av eksisterende Holder liker Warren Buffett's Berkshire Hathaway.

Men for alle de sterke insider kjøper, og finansielle aksjene har endured en Blad.

Hva foregår? Insider kjøp er en av de beste markedet indikatorer. Alltid har vært. Men kunne alle disse innsiderne være galt? Og hvis de er spørsmålet: Hvis dere kjører disse selskapene kan være så galt, hva sjanse gjøre vanlige investorer har? Tross alt, dette er personer som er involvert i den daglige driften og do på detaljer som aldri vil være offentlige. Er de bare vanlig dum? La oss finne ut ...

Korte versus lange

I investeringen verden, er det to typer investorer:

Kortsiktig: Disse karene ser ut til å være i og ut av et lager i løpet av noen uker, noen ganger dager. De ser for handel muligheter, ikke nødvendigvis verdi.

Langsiktig: Disse investorene ser forbi den daglige markedet støy og skudd, og fokuserer i stedet på de neste 12-18 måneder for en avkastning på kapitalen.

Innsidere definitivt en tendens til å ha et langsiktig forhold. Insider kjøper er historisk et veldig tidlig indikator. For eksempel innsidere ikke kan kjøpe aksjer på mandag, vel vitende om at det vil være gode nyheter på fredag, fordi de ikke kan trade på materiale informasjon.

I stedet er de kjøpe aksjer på forventning og optimisme at deres selskap er klar for fremtidig suksess. I tillegg har innsiderne kan ikke selge aksjer for en god lang tid etter at de kjøper dem.

Så når det kommer til de gjeldende økonomiske sektoren smerter, de innsidere som kjøpte aksjer i eget selskap er lidelse, akkurat som vanlige investorer.

Men her er grunnen til at du bør ta hensyn til disse trendene ...

Ved å putte pengene sine der deres munn er

Oftere enn ikke, insider kjøper er en svært nøyaktig indikator - spesielt når en viss selskapets innsidere kjøper aksjer i en klynge mønster. De er rett oftere enn de er galt - og vanligvis med en svært bred margin.

Du må huske at innsidere kjøper tusenvis av aksjer med flere tusen, noen ganger millioner av sine egne penger. Det er ikke bare noen få hundre dollar her og der.

Spør deg selv hvorfor noen skulle satse gården som dette bare for å miste det. Det kan skje fra tid til annen, men sjelden når innsidere kjøper med slik velbehag, og slik størrelse. Slike tunge kjøper vanligvis signaler noen alvorlige optimisme.

Og med den økonomiske sektoren, er det en annen faktor på jobb ...

En unik mulighet i finansiell sektor

I form av finansiell sektor aksjer, mange innsidere ser at at dagens battering gir dem en unik mulighet: Hvis du vil kjøpe høy kvalitet bestandene ved svært nedsatte nivåer.

Dette er en ekte "kjøkken vasken periode" for økonomi - selskapene vil kunngjøre alle de stygge tapene til markedet på en gang og få vondt over med raskt.

Finansielle beholdninger med tunge insider kjøper ser svært attraktiv nå. De kan se enda mer attraktivt i neste uke. Men jeg vil si at ett år fra nå, vil de se langt mindre attraktiv fra en investering ståsted.

Så hva er den beste måten å følge innsidere?

Alt-Viktig "insider Window"

Nøkkelen til følgende innsidehandel bransjer er timing.

Hvis du leter å hoppe på bandwagon med disse slu folkens (og husk, de vet mer om sine selskaper enn noen andre), du vil kjøpe, etter at innsidere kjøper.

Det betyr at du vil kjøpe i en 3-6 måneders vindu etter insider kjøper har funnet sted. Hvorfor? Fordi innsidehandel kjøpe som en fremtidsrettet indikatoren er vanligvis ikke bekreftet av markedet for en periode på minst 6-9 måneder i fremtiden.

Du må være tålmodig. Ikke falle i fellen som mange vanlige investorer gjøre - det vil si, de gjør alt det harde arbeidet med å følge trender og å kjøpe aksjer, men deretter få antsy og selge med tap innen 6-9 måneders periode, fordi "ingenting" skjedde.

De så så aksjene begynner å bevege deg opp i "mirakuløse" mote.

Men det er ikke et mirakel i det hele tatt. Det var den innsidehandel kjøpe indikator arbeider i gang testet mote: Kjøp aksjer når de er billige og holder dem inntil de er kostbare.

Tro meg, innsidere har også en uncanny knep for å selge på (eller nær) toppen. Akkurat nå er de ikke selge i finansiell sektor, de er kjøp som det ikke er i morgen. Vi kom tilbake på slutten av året for å se om strategien har virket eller ikke. Men du kan gjøre mye verre enn å kjøpe noe finansiell sektor aksjer nå.

Snakke med deg igjen snart.

Ved Karim Rahemtulla