Letzte Woche veröffentlichte die Zeitschrift Forbes seine jährliche Liste der Milliardäre. Kein Wunder, schrumpfte die Rollen.

"[In 2007], gab es 1125 Milliardäre. In diesem Jahr ist es bis zu 793 ", sagt CEO Steve Forbes.

Ein NPR Broadcast versucht, eine optimistische Spin in den Nachrichten vorgeschlagen bringen ", all die leeren Stellen ... bedeutet mehr Platz für den Rest von uns bis zu bewegen." In guter Spaß, sondern auch an fünf Geheimnisse, dies zu tun, das Geschäft auf der Grundlage Aktivitäten, die 38 neue Milliardäre in diesjährigen Ranking katapultiert.

Aber in aller Fairness zu tun, ich glaube nicht einen einzigen von uns eine Chance, zu einem Milliardär im nächsten Jahr. Also sagen wir der Forbes-Liste für eine bessere Nutzung als Aufruf einer phantastischen Träumen über den Beitritt zu den Lebensstil der Reichen und Berühmten.

Es stellte sich heraus, durch Konzentration auf die 10 größten Verlierer - wer verloren kombiniert $ 238 Mrd. - die Liste enthält vier zeitlosen Lehren, die wir investieren, setzen sofort an die Arbeit zu einer ähnlichen Katastrophe zu verhindern (relativ gesehen, natürlich).

Lesson # 1: Haben Sie eine Exit-Strategie

Während einige argumentieren, durchschnittlich ab - kauft mehr Aktien als die Preise in Ihre durchschnittlichen Kosten je Aktie reduzieren fallen - ist ein kluger Schachzug, es ist dumm, wenn Sie nicht immer stoppen. Just ask Carlos Slim Helu. Zu seinem Nachteil konnte er nicht widerstehen, kauft mehr von Luxus Einzelhändler Saks oder The New York Times als Aktie gesunken.

Statt endlos gutes Geld schlecht, schneiden Sie Ihre Verluste und ziehen weiter. Es ist schwer zu tun, deshalb haben wir mit Hilfe empfehlen Trailing Stops. Sie nehmen alle das Gefühl aus der Entscheidung und die so sehr benötigte Disziplin bei Investitionen gone bad exit ... bevor es wirklich schlecht.

Lesson #2: Don't Try to Time the Market or Make a Few Big Bets

Wir wissen, dass es verlockend. Aber auch Warren Buffett kann es nicht. Er allerdings "haben einige dumme Dinge." Oben auf der Liste ist sicherlich seine Entscheidung, hinschmeißen $ 244 Mio. auf ConocoPhillips an der Spitze der Ölmarkt. Der Versuch, ein Vermögen, indem Sie ein paar große machen, rechtzeitig Wetten ist eine todsichere Methode, ein Vermögen zu verlieren, nicht ein.

Lesson # 3: Benutze Hebel sparsam oder gar nicht ... Alle

Russischen Oligarchen Oleg Deripaska brauchte einen 4,5 Milliarden Dollar Kredit von einer staatlich kontrollierten Bank einen Margin-Call von westlichen Banken auf dem 25%-Anteil an Norilsk Nickel zu vermeiden. Andere Margenausgleich zwang ihn, 2 Milliarden Dollar durch den Verkauf seiner Anteile an Magna International und Hochtief zu erhöhen. Nutzen Sie könnten Erträge aus dem Kopf zu vergrößern, aber vergiss nicht, es tut dasselbe für die Verluste bei der Nachteil. Und wir sind nicht so glücklich, einen Staat kontrollierten Banken zu uns Bail-out.

Lesson # 4: Asset Allocate

Das ist vergleichbar mit unseren Eltern sagen uns, "essen Sie Gemüse." Wir wissen, dass es gut für uns. Aber das heißt nicht notwendigerweise, dass wir es tun. Betrachten Sie Ihre jährliche Erinnerung, weil ohne Ausnahme, hatte die 10 größten Verlierer der Forbes-Liste fast alle ihre Vermögenswerte in einem Korb.

Anil Ambani Nehmen Sie zum Beispiel. Seine umfangreiche Investitionen in Indien Reliance-Unternehmen (Communications, Macht und Kapital) machte ihn im letzten Jahr der größte Gewinner und in diesem Jahr der größte Verlierer, sich 32 Milliarden Dollar.

Zugegeben, die meisten Milliardäre nicht einfach entspannen ihre größten Investitionen. In vielen Fällen sind sie im Geschäft, das sie geschaffen, und sie müssen zu einem großen Anteil auf die Kontrolle zu behalten behalten.

Aber wir können. Also, wenn zu viel von Ihrem Portfolio wird in einer einzigen Anlage investiert, ist es Zeit für einen Wechsel.

Wenn wir nicht zu viel (Positionsgröße investieren, tun) in einem Chancen-und breiteten unsere Investitionen um stark (Asset zuweisen), es ist unmöglich, in einem ausgelöscht Schlag.

Ja, der Schutz ist so einfach. Und während es könnte nicht sein, dass für Milliardäre der Welt ist einfach, ist es für uns. So verwenden.

Gut investiert,

Louis Basenese
Investment U